FinCEN vadītājs: Kriptovalūtu firmas nav augstākas par likumu

Patīk vai nepatīk, kriptovalūtu firmas jau sen darbojas likumīgā pelēkajā zonā. Lielāko daļu Bitcoin desmit gadu mūža ilguma apmaiņas platformas un citi pakalpojumu sniedzēji neieviesa procedūras “Pazīsti savu klientu” (KYC) un naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) procedūras..

Bet tas mainās. Un ātri.

Bitcoin & Kripto FinCEN direktora darbības jomās

Runājot ar Džordžtaunas Universitātes Juridiskā centra fintech pasākuma auditorija, Finanšu noziegumu apkarošanas tīkla (FinCEN) direktors Kenets Blanco sacīja, ka kriptovalūtu firmas nav augstākas par AML likumiem.

Uzņēmumi, kas nodarbojas ar digitālajiem aktīviem, viņš atzīmēja, joprojām ir pakļauti Bankas slepenības likumam, “neatkarīgi no tā, vai jūs esat stabila monēta, centralizēta, decentralizēta kriptogrāfija.” Viņš apgalvoja, ka tā tam ir jābūt, ņemot vērā potenciālu, ka kriptovalūtas darījumu otrā pusē esošās personas varētu “nodarboties ar kādu nelikumīgu darbību”, vai tas būtu “opioīdi vai cilvēku kontrabanda”.

Blanco piezīmes nāk, kad pasaules regulatori ir sākuši peldēt un pat ieviest stingrus KYC un AML noteikumus par infrastruktūras nodrošinātājiem visā kriptonauda telpā.

Ievērojamākais no tiem ir Finanšu darbības darba grupas (FATF) tā sauktā “Ceļojuma noteikuma” ieviešana kriptovalūtas darījumiem. Ceļojuma noteikums nosaka, ka apmaiņai / pakalpojumiem ir jāseko detalizētai informācijai par kriptovalūtas darījumiem / darījumiem, kuru vērtība pārsniedz 1000 ASV dolāru, tostarp galvenajai informācijai par saņēmēju, sūtītāju, darījuma vērtību..

Tehniski šīs vadlīnijas nav obligātas. Tomēr valstis, kuras nepiespiež šos noteikumus vietējām biržām un kriptovalūtu firmām, var tikt pakļautas citu FATF dalībnieku atstumtībai vai zaudēt noteiktas finansiālās privilēģijas..

Līdzīgi kā gaidāmajai FATF vadlīniju ieviešanai, 15 valstu grupa, ieskaitot ASV un pārējos Septiņu grupas locekļus, šī gada sākumā Nikkei Asian Review atklāja, ka vēlas ieviest centralizētu sistēmu kriptovalūtas darījumu izsekošanai..

Šķiet, ka šī ierosinātā sistēma tiek veidota, lai apmierinātu FATF bažas par Bitcoin un tā īpašībām. Sistēma it kā darbosies tuvāko gadu laikā.

‘Kowtowing’ ir sācies

“Kowtowing” regulatoriem jau ir sākusies. Kā iepriekš ziņoja Blockonomi, kriptogrāfijas apmaiņas gigants OkEx nesen uzsāka privāto dzīvi uzlabojošo kriptovalūtu svītrošanu no tās korejiešu biržas.

Septembra vidū publicētajā paziņojumā birža paziņoja, ka tā svītros no saraksta Dash (DASH), Monero (XMR), Super Bitcoin (SBTC), Horizen (ZEN) un Zcash (ZEC) – visas kriptovalūtas, kas dod lietotāju spēja veikt darījumus ar lielāku privātumu nekā, teiksim, Bitcoin vai Ethereum.

Tā kā FATF noteikumi un līdzīgi līdzīgu organizāciju līdzīgi pasākumi turpina stāties spēkā, ir sagaidāms, ka arī citas augstākās biržas sekos šim piemēram un var pat sasniegt pat stingrākus KYC pasākumus, lai novērstu noziedzīgu darbību.

Tas vēl nav viss. Bitcoin sajaukšanas pakalpojumiem ir sākuši pievērsties valsts dalībnieki. Šī gada sākumā Eiropols un tā partneri slēdza kriptovalūtas privātuma uzlabošanas pakalpojumu Bestmixer par klaju reklāmas “naudas atmazgāšanas pakalpojumu” reklamēšanu un nepatiesi apgalvoja, ka viņa dzīvesvieta ir Kirasao, kur viņi apgalvoja, ka tas ir juridisks pakalpojums.

Mikseri ir visievērojamākais rīks, kuru kriptovalūtas lietotāji izmanto privātuma apziņā, lai nodrošinātu, ka iestādes vai analīzes uzņēmumi tos nevar izsekot.

Un, lai ievietotu ķiršu kripto regulējošās tortes augšpusē, Baltais nams augustā brīdināja pasauli, ka narkotiku kontrabandu tieši ļauj Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Monero un citas kriptovalūtas..

Neilgi pēc tam Valsts kase melnajā sarakstā iekļāva dažas Bitcoin un Litecoin adreses, kas saistītas ar it kā ķīniešu narkotiku kungiem Siaobingu Jaņu, Fudžinu Džengu un Guandžua Džengu..

Ir skaidrs, ka, turpinot Bitcoin un kriptonauda iegūt vilces spēku – vienkārši skatieties uz Svaru izraisīto buzzu – regulatori drīzumā neapstās savu krusta karu šajā nozarē.

Tomēr ir bijušas bažas, ka, ja valdības izmantos pārāk daudz spēka, tad šī nozare, kas, pēc daudzu domām, būs finanšu un uzņēmējdarbības nākotne, tiks nopietni apgrūtināta. Un kas to vēlas?